INT.MATURATO.PER
La funzione INT.MATURATO.PER restituisce gli interessi maturati su un valore che paga interessi periodici. L’importo restituito è l’importo totale degli interessi accumulati dalla data di emissione e non l’importo maturato dal pagamento dell’ultima cedola.
INT.MATURATO.PER(emiss; primo; liquidazione; tasso_int; val_nom; num_rate; base_giorni)
emiss: un valore data/ora o stringa data che rappresenta la data in cui è stato emesso il titolo.
primo: un valore data/ora o stringa data che rappresenta la data in cui è stato pagato il primo interesse. primo deve essere successivo alla data indicata per emiss.
liquidazione: un valore data/ora o stringa data che rappresenta la data di liquidazione dello scambio, normalmente uno o più giorni dopo la data dello scambio. liquidazione deve essere successivo alla data indicata per emiss.
tasso_int: un valore numerico che rappresenta il tasso di interesse nominale o il tasso di interesse annuo dichiarato del titolo, utilizzato per determinare i pagamenti periodici degli interessi. tasso_int deve essere maggiore di 0 e viene inserito sia come decimale (ad esempio, 0,08) o con un segno di percentuale (ad esempio, 8%).
val_nom: un valore numerico che rappresenta il valore nominale o il valore alla scadenza del titolo. val_nom è comunemente un numero tipo 100, 1.000, o 1.000.000. Spesso, val_nom viene formattato come una valuta. Se val_nom viene omesso (inserendo un separatore senza alcun valore), viene utilizzato il valore 1000 per val_nom.
num_rate: un valore modale che specifica il numero di cedole o pagamenti periodici degli interessi per ogni anno.
annuale (1): un pagamento l’anno.
semestrale (2): due pagamenti l’anno.
trimestrale (4): quattro pagamenti l’anno.
base_giorni: un valore modale facoltativo che specifica il numero di giorni per mese e giorni per anno (convenzione base_giorni) utilizzati nei calcoli.
30/360 (0 o omesso): 30 giorni in un mese, 360 giorni in un anno, utilizzando il metodo NASD per le date che ricorrono il 31 del mese.
effettivo/effettivo (1): giorni effettivi in ciascun mese, giorni effettivi in ciascun anno.
effettivo/360 (2): giorni effettivi in ciascun mese, 360 giorni in un anno.
effettivo/365 (3): giorni effettivi in ciascun mese, 365 giorni in un anno.
30E/360 (4): 30 giorni in un mese, 360 giorni in un anno, utilizzando il metodo Europeo per le date che ricorrono il 31 del mese.
Note
La valuta mostrata nel risultato di questa funzione dipende dalle impostazioni di Lingua e Zona (in Preferenze di Sistema in macOS 12 e versioni precedenti Impostazioni di Sistema in macOS 13 e versioni successive e in Impostazioni in iOS o iPadOS).
Esempio 1 |
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Supponi di voler acquistare un ipotetico titolo. Il titolo è stato emesso il 14 dicembre 2008 (emiss), la prima data di pagamento delle cedole è il 1 luglio 2009 (primo), verrà liquidato il 1 maggio 2009 (liquidazione), paga gli interessi con un tasso annuo del 10% (tasso_int) semestrale (num_rate), ha un valore nominale di 1000 € (val_nom) e gli interessi vengono calcolati su una base di 30/360 giorni (base_giorni). In questo esempio, la data di liquidazione viene considerata prima della data di pagamento della prima cedola. =INT.MATURATO.PER ("14/12/2008"; "01/07/2009"; "01/05/2009"; 0,10; 1000; 2; 0) restituisce circa 38,0555555555556, che rappresenta gli interessi maturati tra la data di emissione e quella di liquidazione. |
Esempio 2 |
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Supponi di acquistare lo stesso ipotetico titolo descritto nell’esempio 1, ma la data di liquidazione è il 15 settembre 2009, dopo la data di pagamento della prima cedola. =INT.MATURATO.PER ("14/12/2008"; "01/07/2009"; "15/09/2009"; 0,10; 1000; 2; 0) restituisce circa 75,2777777777778, che rappresenta gli interessi maturati tra la data di emissione e quella di liquidazione. |