INTRATE

Funcția INTRATE returnează rata dobânzii anuale efective pentru un titlu care plătește dobândă doar la scadență.

INTRATE(reglementare; scadență; sumă-investiție; sumă-scadență; bază-jurnalieră)

reglementare: O valoare de dată/oră sau un șir de dată reprezentând data reglementării tranzacției, uzual la una sau mai multe zile după data tranzacției.

scadență: O valoare de dată/oră sau un șir de dată reprezentând data când titlul ajunge la scadență. scadență trebuie să fie după data specificată pentru reglementare.

sumă-investiție: O valoare numerică reprezentând suma investită în titlu. Argumentul sumă-investiție este adesea formatat ca monedă și trebuie să fie mai mare sau egal cu 0.

sumă-scadență: O valoare numerică reprezentând suma totală care urmează a fi primită la scadență, inclusiv partea principală și dobânda. Valoarea sumă-scadență trebuie să fie mai mare decât 0.

bază-jurnalieră: O valoare modală opțională care specifică numărul de zile pe lună și de zile pe an (convenția bază-jurnalieră) care se utilizează în calcule.

30/360 (0 sau omis): 30 de zile într-o lună, 360 de zile într-un an, utilizând metoda NASD pentru datele care cad în a 31-a zi a unei luni.

efectiv/efectiv (1): Zile efective în fiecare lună, zile efective în fiecare an.

efectiv/360 (2): Zile efective în fiecare lună, 360 de zile într-un an.

efectiv/365 (3): Zile efective în fiecare lună, 365 de zile într-un an.

30E/360 (4): 30 de zile într-o lună, 360 de zile într-un an, utilizând metoda europeană pentru datele care cad în a 31-a zi a unei luni.

Exemplu
Să presupunem că vi se oferă ocazia realizării unei investiții. Investiția este un titlu cu reducere oferit spre vânzare la 685 RON (sumă-investiție); acesta va ajunge la scadență pe 30 iunie 2015 (scadență) la 1.000 RON (sumă-scadență), iar achiziția va fi reglementată pe 1 mai 2009 (reglementare). =INTRATE("1/5/2009"; "6/30/2015"; 685; 1000; 0) returnează aproximativ 7,46045269290106%, rata dobânzii anuale efective a titlului ipotetic. Această rată ar putea fi comparată cu rata dobânzii pe care ați putea să o generați prin investiții alternative.

Exemplu

Să presupunem că vi se oferă ocazia realizării unei investiții. Investiția este un titlu cu reducere oferit spre vânzare la 685 RON (sumă-investiție); acesta va ajunge la scadență pe 30 iunie 2015 (scadență) la 1.000 RON (sumă-scadență), iar achiziția va fi reglementată pe 1 mai 2009 (reglementare).

=INTRATE("1/5/2009"; "6/30/2015"; 685; 1000; 0) returnează aproximativ 7,46045269290106%, rata dobânzii anuale efective a titlului ipotetic. Această rată ar putea fi comparată cu rata dobânzii pe care ați putea să o generați prin investiții alternative.

A se vedea șiRECEIVED

Util?

Ajutor Formule și funcții

INTRATE