LUCRO
A função LUCRO retorna a taxa de juros anual efetiva para um título que paga juros periódicos regulares.
LUCRO(liquidação; maturidade; taxa anual; preço; resgate; frequência; todos os dias)
liquidação: Um valor de data/hora ou uma string de data que representa a data da liquidação, normalmente um ou mais dias depois da data da transação.
maturidade: Um valor de data/hora ou uma string de data do vencimento do título. maturidade deve estar depois da data especificada para a liquidação.
taxa anual: Um valor numérico que representa a taxa do cupom anual ou taxa de juro anual declarada do título usado para determinar pagamentos de juros periódicos. taxa anual deve ser maior que 0 e é inserido como um decimal (por exemplo, 0,08) ou com um sinal de por cento (por exemplo, 8%).
preço: Um valor numérico que representa o custo do título por R$ 100 do valor determinado. preço é calculado como preço de compra / valor nominal * 100 e deve ser maior do que 0.
resgate: Um valor numérico que representa o valor de resgate por R$ 100 do valor determinado. resgate é calculado como valor de resgate / valor nominal * 100 e deve ser maior do que 0. Muitas vezes, é 100, o que significa que o valor de resgate do título é igual ao seu valor nominal.
frequência: Um valor modal que especifica o número de pagamentos de cupom a cada ano.
anual (1): Um pagamento por ano.
semianual (2): Dois pagamentos por ano.
trimestral (4): Quatro pagamentos por ano.
todos os dias: Um valor modal opcional que especifica o número de dias por mês e por ano (convenção todos os dias) usado nos cálculos.
30/360 (0 ou omitido): Trinta dias em um mês, 360 dias em um ano, usando o método NASD para datas que caem no 31º dia de um mês.
vigente/vigente (1): Os dias vigentes em cada mês, os dias vigentes em cada ano.
vigente/360 (2): Os dias vigentes em cada mês, 360 dias em um ano.
vigente/365 (3): Os dias vigentes em cada mês, 365 dias em um ano.
30E/360 (4): Trinta dias em um mês, 360 dias em um ano, usando o método europeu para datas que caem no 31º dia de um mês.
Exemplo |
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Suponha que você está pensando em comprar um título hipotético. O título será liquidado em 1º de maio de 2009 (liquidação), vence a 100 por R$ 100 do valor nominal (resgate é 100) em 30 de junho de 2015 (maturidade) e paga juros semestralmente (frequência) a uma taxa anual de 6,5% (taxa anual) com base no método 30/360 (todos os dias). O título está sendo oferecido a 106,50 (preço). =LUCRO("01/05/2009"; "30/06/2015"; 0,065; 106,50; 100; 2; 0) retorna aproximadamente 5,25020473181683%, o que representa o lucro anual, com base nos dados fornecidos. Conforme o preço de uma obrigação se reduz, seu rendimento aumenta. Do modo contrário, se o preço da obrigação aumenta, seu rendimento diminui. |