YIELD

YIELD 함수는 정기 이자를 지급하는 유가 증권에 대한 실제 연간 이자율을 반환합니다.

YIELD(결산일, 만기일, 연간금리, 가격, 상환액, 지급횟수, 날짜 계산 기준)

결산일: 주로 거래일 이후 하루 이상인 거래 결산일을 나타내는 날짜/시간 값 또는 날짜 문자열입니다.

만기일: 유가 증권 만기일을 나타내는 날짜/시간 값 또는 날짜 문자열입니다. 만기일은 결산일로 지정된 날짜 이후여야 합니다.

연간금리: 정기 이자 지급을 결정하는 데 사용되는 유가 증권의 연간 확정 금리 또는 지정된 연간 이자율을 나타내는 숫자 값입니다. 연간금리는 0보다 커야 하고 소수(예: 0.08) 또는 퍼센트 기호(예: 8%)로 입력됩니다.

가격: 유가증권의 액면가 \100당 가격을 나타내는 숫자 값입니다. 가격은 구입가 / 액면가 * 100으로 계산되고 0보다 커야 합니다.

상환액: 액면가 \100당 상환액을 나타내는 숫자 값입니다. 상환액은 상환액 / 액면가 * 100으로 계산되고 0보다 커야 합니다. 유가 증권의 상환액이 액면가와 같음을 의미하는 100일 경우가 종종 있습니다.

지급횟수: 연간 확정 금리 지급 횟수를 지정하는 모달 값입니다.

연간(1): 1년에 1회 이자를 지급합니다.

반년마다(2): 1년에 2회 이자를 지급합니다.

분기별(4): 1년에 4회 이자를 지급합니다.

날짜 계산 기준: 계산에 사용된 한 달 날짜 수와 1년 날짜 수(날짜 계산 기준 규정)를 지정하는 선택적 모달 값입니다.

30/360(0 또는 생략됨): 한 달에 30일, 1년에 360일, 그 달의 31일에 대해 미국식(NASD)을 사용합니다.

실제/실제(1): 각 달의 실제 날짜 수 및 각 해의 실제 날짜 수입니다.

실제/360(2): 각 달의 실제 날짜 수입니다(1년은 360일).

실제/365(3): 각 달의 실제 날짜 수입니다(1년은 365일).

30E/360(4): 한 달에 30일, 1년에 360일, 그 달의 31일에 대해 유럽식을 사용합니다.

예제
가상 유가 증권의 구매를 고려 중이라고 가정해 봅시다. 2009년 5월 1일(결산일)이 결산일이고 2015년 6월 30일(만기일)에 액면가가 $100일 때 100으로 만기가 되는(상환액은 100) 해당 유가 증권은 연 6.5%(연간금리)의 이자를 30/360 날짜 계산 기준(날짜 계산 기준)으로 계산하여 반기별(지급횟수)로 지급합니다. 해당 유가 증권의 판매 가격은 106.50(가격)입니다. =YIELD("2009/05/01", "2015/06/30", 0.065, 106.50, 100, 2, 0) 함수는 주어진 가정을 기반으로 계산한 연간 수익률인 약 5.25020473181683%를 반환합니다. 채권의 가격이 내려가면 수익률은 올라갑니다. 반대로 채권의 가격이 올라가면 수익률은 떨어집니다.

예제

가상 유가 증권의 구매를 고려 중이라고 가정해 봅시다. 2009년 5월 1일(결산일)이 결산일이고 2015년 6월 30일(만기일)에 액면가가 $100일 때 100으로 만기가 되는(상환액은 100) 해당 유가 증권은 연 6.5%(연간금리)의 이자를 30/360 날짜 계산 기준(날짜 계산 기준)으로 계산하여 반기별(지급횟수)로 지급합니다. 해당 유가 증권의 판매 가격은 106.50(가격)입니다.

=YIELD("2009/05/01", "2015/06/30", 0.065, 106.50, 100, 2, 0) 함수는 주어진 가정을 기반으로 계산한 연간 수익률인 약 5.25020473181683%를 반환합니다.

채권의 가격이 내려가면 수익률은 올라갑니다. 반대로 채권의 가격이 올라가면 수익률은 떨어집니다.

추가 정보PRICE YIELDDISC YIELDMAT

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